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Mes opérations bancaires ne se synchronisent pas, que faire ?

Votre compte bancaire est synchronisé, mais les paiements de vos locataires ne s'affectent pas automatiquement et un locataire apparaît en retard alors qu'il a payé ? Voici les vérifications à effectuer.

1. Vérifier que la session bancaire est active

Dans le menu "Banques", onglet "Mes banques", vérifiez que votre banque affiche le statut "Session active" et non "Session expirée".

Statut Session active ou Session expirée

La réglementation impose aux banques de déconnecter les comptes tous les 3 à 6 mois selon les établissements. Qalimo vous prévient par e-mail : il suffit de cliquer sur "Se reconnecter" pour relancer la synchronisation.

Vérifiez aussi que le compte bancaire est rattaché au bon profil bailleur. Un compte rattaché à un autre profil (par exemple votre SCI au lieu de votre nom propre) ne pourra pas affecter les loyers des locataires de ce profil.

2. Rechercher les transactions du locataire

Si la session est active mais que le paiement n'est pas affecté :

Allez sur la fiche du locataire, onglet "Paiements".
Cliquez sur "Plus d'options", puis sur "Rechercher les transactions".

Plus d'options, Rechercher les transactions

Qalimo affiche les transactions qui semblent liées à ce locataire. Sélectionnez-les et cliquez sur "Affecter".

Transactions en lien avec votre locataire

Rafraîchissez la page : le paiement est comptabilisé et le solde du locataire est mis à jour.

3. Créer un mot-clé si aucune transaction n'est trouvée

Si la recherche ne trouve rien, c'est que le logiciel n'arrive pas à rapprocher le libellé du virement du nom du locataire. Créez un mot-clé pour que les prochains virements soient reconnus automatiquement :

Dans le menu "Banques", onglet "Paramètres", partie "Reconnaissance automatique des paiements", cliquez sur "Ajouter une règle".
Choisissez "Règlement et régularisation", le type "Paiement" et le locataire concerné.
Dans "Mot clé à comparer", indiquez le nom tel qu'il apparaît sur le relevé (ici "DE SUMERS SCOTT").
Sélectionnez les transactions existantes à affecter et cliquez sur "Valider".

Création d'un mot-clé pour le locataire

Affecter le paiement manuellement règle le problème pour ce mois-ci, mais pas pour les suivants. Le mot-clé, lui, servira à chaque nouveau virement. Vérifiez le mois suivant qu'il a bien fonctionné.

4. Le piège à éviter : un mot-clé trop long

Vous pouvez aussi créer un mot-clé directement depuis une transaction, avec la case "Créer un mot clé pour affecter automatiquement les futures transactions".

Case Créer un mot clé depuis une transaction

Avec cette case, c'est tout le libellé de la transaction qui devient le mot-clé. Le mot-clé doit correspondre exactement à une partie du libellé : il suffit qu'un caractère change pour qu'il ne fonctionne plus (par exemple "VIR LOYER SEPT DUPONT" deviendra "VIR LOYER OCT DUPONT" le mois suivant). Gardez uniquement le nom, ou le nom et le prénom, avec le moins de caractères possible.

5. Corriger un mot-clé existant

Si un mot-clé a été créé avec un libellé trop long, modifiez-le :

Ouvrez la fiche du locataire, onglet "Paramètres".
Dans le bloc "Reconnaissance automatique des paiements", repérez la règle et cliquez sur le crayon dans la colonne "Actions".
Raccourcissez le "Mot clé à comparer" pour ne garder que le nom, puis cliquez sur "Valider".
Revenez dans l'onglet "Paiements" et utilisez "Plus d'options" puis "Rechercher les transactions" pour affecter les virements des mois précédents restés en attente.

Bloc Reconnaissance automatique des paiements de la fiche locataire, avec la liste des règles

Un locataire paie depuis plusieurs comptes (conjoint, CAF, employeur) ? Créez une règle par libellé. Pour la CAF, consultez Comment enregistrer l'aide au logement (CAF / APL) de mon locataire ?

Si malgré ces vérifications la synchronisation ne fonctionne toujours pas, contactez notre équipe via la messagerie de l'application.

Mis à jour le : 21/10/2026

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